Simulation de défiscalisation : comment faire ?

Faire une simulation en ligne

Pour une approche rapide vous pouvez bien sûr opter pour une simulation en ligne.

Simulimmo vous propose un outil gratuit qui va analyser votre situation après que vous ayez renseigné un questionnaire complet sur votre patrimoine et vos impôts.

Cette simulation est personnalisée et vous donnera des résultats détaillés si vous êtes éligible à un dispositif de réduction fiscale.

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Dans le cas d'une simulation d'un investissement locatif vous obtiendrez l'ensemble des flux de trésorerie de votre future opération et une estimation du taux de rendement.

Obtenir une simulation par un professionnel

Les spécialistes dans ce domaine sont les conseillers en gestion de patrimoine (CGP).

Leur métier consiste a faire un bilan patrimonial et fiscal de votre situation. Généralement cela se déroule lors d'un premier entretien (physique, visio ou téléphone selon votre préférence) d'environ 1 heure. A l'issue de ce rendez-vous vous disposerez déjà d'informations solides pour prendre votre décision.

L'avantage de passer par ces professionnels est double :

• Vous aurez une simulation sur-mesure répondant à votre profil et vos objectifs,
• Si vous souhaitez vous lancer ils pourront vous faire des propositions concrètes

Une fois le bilan effectué le CGP va sélectionner des produits correspondant à votre demande et vous accompagner tout au long de la vie de votre investissement. Généralement il vous proposera un point annuel pour suivre l'évolution de votre situation et vous faire bénéficier d'une optimisation sur le long-terme.

Si vous souhaitez être rappelé par un conseiller et profiter d'un premier bilan gratuit vous pouvez remplir le formulaire ci-dessous

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Que doit prendre en compte un simulateur de défiscalisation ?

Que vous souhaitiez faire un investissement locatif ou réaliser un placement financier pour votre défiscalisation il faudra que votre simulation prenne en compte les informations suivantes :

• La composition de votre foyer fiscal,
• Le montant actuel de votre IRPP,
• Le montant de votre épargne actuelle,
• Vos charges (crédits, loyers, pensions, etc.)
• Vos réductions existantes si vous en avez pour ne pas dépasser le plafond des niches fiscales ou opter pour des solutions hors niche.

Le résultat devra vous indiquer les économies que vous pouvez obtenir mais aussi des estimations de rendementen fonction de la durée de placement.

Les différentes lois de défiscalisation

Voici une liste des principaux moyens de défiscaliser dans l'immobilier en 2022 :

• Loi Pinel
• Censi-Bouvard
• Loi Malraux
• Monuments historiques
• Loi Denormandie
• Girardin
• Statut LMNP ou LMP
• Déficit foncier
• Démembrement de propriété

Vous pouvez aussi réduire vos impôts en investissant sur des produits financiers :

• FIP
• FCPI
• PER
• PERP
• SOFICA
• Les groupements foncier forestiers, viticoles ou agricoles
  
  

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Comparaison des différentes lois de défiscalisation

La défiscalisation immobilière est un excellent moyen d'optimiser ses impôts tout en se constituant un patrimoine. Cependant, toutes les lois de défiscalisation ne se valent pas et il est important de bien les comprendre pour choisir celle qui correspond le mieux à votre situation. Voici une comparaison des principales lois de défiscalisation immobilière :

Loi Pinel : Cette loi offre une réduction d'impôt de 12%, 18% ou 21% du montant de l'investissement, selon la durée d'engagement de location choisie (6, 9 ou 12 ans). Elle concerne les logements neufs ou en état futur d'achèvement situés dans certaines zones géographiques. Des plafonds de loyer et de ressources des locataires sont à respecter.

Loi Censi-Bouvard : Elle permet une réduction d'impôt de 11% du montant de l'investissement, pour une durée d'engagement de location de 9 ans. Elle concerne les résidences de services neuves (étudiantes, seniors, EHPAD). Il n'y a pas de plafonds de loyer ou de ressources des locataires à respecter.

Loi Denormandie : Cette loi offre une réduction d'impôt de 12%, 18% ou 21% du montant de l'investissement, selon la durée d'engagement de location choisie (6, 9 ou 12 ans). Elle concerne les logements anciens à rénover situés dans les centres-villes de certaines communes. Des plafonds de loyer et de ressources des locataires sont à respecter.

Loi Malraux : Elle permet une réduction d'impôt de 22% ou 30% du montant des travaux de restauration, sans aucune durée d'engagement de location. Elle concerne les immeubles situés dans certains secteurs sauvegardés. Il n'y a pas de plafonds de loyer ou de ressources des locataires à respecter.

Loi Monuments Historiques : Cette loi permet une déduction de 100% des travaux de restauration du revenu global, sans aucune durée d'engagement de location. Elle concerne les immeubles classés ou inscrits aux Monuments Historiques. Il n'y a pas de plafonds de loyer ou de ressources des locataires à respecter.

Loi Girardin : Elle offre une réduction d'impôt de 18% à 26% du montant de l'investissement, pour une durée d'engagement de location de 5 à 6 ans. Elle concerne les logements neufs situés en Outre-mer. Des plafonds de loyer et de ressources des locataires sont à respecter.

Loi Cosse : Cette loi permet un abattement de 15% à 85% sur les revenus locatifs, pour une durée d'engagement de location de 3 à 6 ans. Elle concerne les logements anciens situés sur tout le territoire français. Des plafonds de loyer et de ressources des locataires sont à respecter.

Chacune de ces lois a ses propres spécificités et avantages. Il est donc important de bien les comprendre et de se faire accompagner par un professionnel pour choisir celle qui correspond le mieux à votre situation et à vos objectifs patrimoniaux.

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Réduction ou déduction fiscale quelle différence ?

On peut facilement confondre les deux termes et pourtant ils n'ont pas du tout le même effet sur vos impôts.

• Une réduction a un effet direct sur votre montant d'impôts à payer.
• Une déduction diminuera votre montant global imposable.

Pour exemple : Si vous êtes marié sans enfant et déclarez 60.000€ de revenus annuel vous paierez environ 4000€ d'IR par an.

Si vous faites un investissement type Pinel vous aurez une réduction d'impôts. Pour l'achat d'un bien à 200.000 € elle sera les premières années de 4.000€ par an. Votre impôt arrive donc à 0€.

Si vous faites un placement en PER de 4.000€ vous aurez une déduction fiscale de 4.000€. On déduit donc 4.000 aux revenus de 60.000. Le couple devient imposé sur 56.000€ et l'impôt arrive à environ 3.300€

Quel dispositif est les plus utilisés en France ?

Depuis plusieurs années le dispositif de réductions d'impôts le plus efficace pour une majorité de français est la Loi Pinel.

Le dispositif Pinel vous permet de réduire de manière très importante (jusqu'à 63.000€ sur 12 ans) votre imposition tout en vous constituant un actif immobilier.

Pour y être éligible il faudra acheter un logement dans le neuf et s'engager à le mettre en location durant 6 ans au minimum.

Si beaucoup sont séduits par ce dispositif c'est parce qu'il permet de répondre à de nombreux objectifs tout en prenant un risque relativement faible comparé à d'autres placements.

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Comment faire une simulation avec notre outil ?

Vous vous demandez comment faire une simulation de défiscalisation avec notre outil en ligne ? C'est simple, rapide et efficace. Suivez ces étapes pour obtenir une estimation précise de vos économies potentielles.

1. Rendez-vous sur notre page de simulation : La première étape consiste à vous rendre sur notre page dédiée à la simulation de défiscalisation. Vous y trouverez notre outil interactif conçu pour vous aider à estimer vos économies potentielles.

2. Entrez vos informations : Notre outil de simulation nécessite certaines informations pour fonctionner correctement. Vous devrez entrer des détails tels que votre revenu annuel, votre situation familiale, le montant que vous envisagez d'investir dans l'immobilier, et la durée pendant laquelle vous prévoyez de louer le bien. Ces informations nous aideront à calculer le montant de la réduction d'impôt à laquelle vous pourriez avoir droit.

3. Analysez les résultats : Une fois que vous avez entré toutes les informations nécessaires, notre outil de simulation calculera automatiquement le montant de la réduction d'impôt que vous pourriez obtenir. Vous pourrez voir combien vous pourriez économiser chaque année grâce à la défiscalisation immobilière.

4. Explorez différentes options : Notre outil de simulation vous permet également d'explorer différentes options de défiscalisation. Par exemple, vous pouvez voir comment les résultats changent si vous modifiez la durée de location ou le montant de l'investissement. Cela vous permet de trouver la solution de défiscalisation qui correspond le mieux à vos besoins et à vos objectifs financiers.

5. Prenez une décision éclairée : Grâce à notre outil de simulation, vous pouvez prendre une décision éclairée sur la défiscalisation immobilière. Vous aurez une meilleure idée de ce à quoi vous pouvez vous attendre et pourrez planifier en conséquence.

Il est important de noter que notre outil de simulation est conçu pour fournir des estimations et ne peut pas garantir des résultats précis. Les lois fiscales peuvent changer, et votre situation personnelle peut affecter le montant de la réduction d'impôt à laquelle vous avez droit. Nous vous recommandons toujours de consulter un professionnel de la défiscalisation ou un conseiller fiscal avant de prendre une décision.

En résumé, notre outil de simulation de défiscalisation est un moyen facile et pratique d'estimer vos économies potentielles. Il vous aide à comprendre comment la défiscalisation immobilière fonctionne et comment elle peut vous aider à réduire vos impôts. Alors, pourquoi attendre ? Commencez votre simulation dès aujourd'hui et découvrez combien vous pourriez économiser !

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Conseils pour une défiscalisation efficace

Vous envisagez d'investir dans l'immobilier pour bénéficier des avantages fiscaux ? C'est une excellente idée, mais il y a certaines choses que vous devez savoir pour maximiser votre retour sur investissement. Voici quelques conseils pour une défiscalisation immobilière efficace.

1. Choisissez le bon dispositif de défiscalisation : Il existe plusieurs lois de défiscalisation immobilière, chacune avec ses propres avantages et inconvénients. Par exemple, la loi Pinel offre une réduction d'impôt pour l'achat d'un bien immobilier neuf à louer, tandis que la loi Malraux offre des avantages fiscaux pour la rénovation de biens immobiliers dans certaines zones. Faites vos recherches et choisissez le dispositif qui correspond le mieux à vos objectifs financiers et à votre situation personnelle.

2. Investissez dans le bon emplacement : L'emplacement du bien immobilier est crucial pour la réussite de votre investissement. Un bien situé dans une zone à forte demande locative vous garantira un taux d'occupation élevé et un bon rendement locatif. De plus, certains dispositifs de défiscalisation, comme la loi Pinel, ne sont applicables que dans certaines zones géographiques.

3. Respectez les conditions d'éligibilité : Pour bénéficier des avantages fiscaux, vous devez respecter certaines conditions. Par exemple, pour la loi Pinel, le bien immobilier doit être neuf ou en état futur d'achèvement, il doit être loué pendant une certaine durée, et les loyers et les ressources des locataires sont plafonnés. Assurez-vous de comprendre et de respecter toutes les conditions d'éligibilité.

4. Faites une simulation de défiscalisation : Avant de vous lancer, il est recommandé de faire une simulation de défiscalisation. Cela vous permettra d'estimer le montant de la réduction d'impôt que vous pourriez obtenir et de comparer différents scénarios d'investissement. Notre outil de simulation en ligne peut vous aider à faire cela facilement et rapidement.

5. Consultez un professionnel : La défiscalisation immobilière peut être complexe, et une petite erreur peut vous coûter cher. Il est donc recommandé de consulter un professionnel de la défiscalisation ou un conseiller fiscal. Ils pourront vous aider à choisir le meilleur dispositif de défiscalisation, à trouver le bien immobilier idéal, et à optimiser votre investissement.

En résumé, la défiscalisation immobilière est une excellente façon de réduire vos impôts tout en constituant un patrimoine immobilier. Cependant, pour que votre investissement soit un succès, il est important de bien vous informer, de faire une simulation de défiscalisation, et de consulter un professionnel. Avec ces conseils, vous êtes sur la bonne voie pour une défiscalisation efficace. Bon investissement !

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