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Simulation investissement locatif

Simulation d’investissement locatif : vérifier la rentabilité d’un bien

Lorsque vous achetez un bien afin de le proposer à la location, vous percevez des revenus locatifs. Investir dans l’immobilier s’avère en général un placement sûr et rentable. Pour vous en assurer, vous devez réaliser une simulation d’investissement locatif. Simulimmo vous aide à choisir le meilleur bien pour un rendement maximal.

Simuler sa capacité d’endettement

Pour tout investissement locatif, vous devez tout d’abord déterminer quel montant vous pouvez obtenir pour financer l’achat d’un bien immobilier. Vous pourrez ainsi savoir quel prix d’achat vous pouvez accepter.

Votre capacité d’emprunt dépend de vos revenus professionnels, de vos revenus fonciers si vous possédez déjà d’autres biens ainsi que la présence d’un apport personnel. Dans tous les cas, votre taux d’endettement ne doit pas dépasser les 33 %.

Simulation d’investissement locatif : estimer son rendement

Lorsque vous envisagez de réaliser un investissement locatif, vous devez réaliser une simulation de la rentabilité locative. En général, elle se situe entre 3 et 8 %. Pour choisir le meilleur bien et donc obtenir un cash flow positif, vous devez calculer la rentabilité brute et nette.

Le calcul de la rentabilité brute

La rentabilité brute s’obtient en réalisant le calcul suivant : 

Rentabilité brute = (Loyer mensuel x 12 mois / prix d’achat) x 100

Un simulateur facilite ce calcul et vous permet de comparer les différentes opportunités d’investissement. Cette simulation d’achat immobilier locatif est donc essentielle pour bien choisir son bien.

Le calcul de la rentabilité nette

La rentabilité nette est plus précise puisque les impôts et les charges liées à votre investissement sont pris en compte. La simulation des impôts lors d’un investissement locatif permet d’affiner le rendement possible.

Rentabilité nette = (Loyer mensuel x 12 mois - (taxe foncière + charges non récupérables + frais de gestion)/ prix d’achat x 100

Pourquoi procéder à une simulation d’investissement locatif ?

Un simulateur vous permet de réaliser un calcul de la rentabilité locative de façon gratuite. Cette étape est primordiale pour votre projet d’investissement locatif. Vous allez pouvoir savoir exactement quel rendement vous allez percevoir et rassure les organismes financiers quant à votre capacité à rembourser votre crédit immobilier grâce aux loyers.

Même si la simulation d’investissement locatif donne un résultat intéressant, vous devez garder à l’esprit que le logement ne sera pas toujours occupé. Avec les charges qui vous incombent, les banques considèrent en général que 70 % des loyers perçus.

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Pour aller plus loin vous pouvez aussi consulter notre guide pour investir dans l'immobilier.

👉 Questions fréquentes

Comment calculer la rentabilité d’un investissement locatif ?

Pour calculer votre rentabilité locative, vous devez diviser le montant annuel des loyers par le prix du logement. Ensuite, vous multipliez le résultat par 100 pour obtenir le rendement brut annuel.

Quel rendement locatif viser ?

L’immobilier locatif offre en général une rentabilité nette entre 3 et 8 %. Pour un investissement immobilier rentable, le rendement locatif doit être au moins de 6 %.

Quel prêt pour un investissement locatif ?

Les banques sont disposées à accorder un prêt immobilier pour un investissement locatif même si vous ne possédez pas d’apport personnel. Lors du calcul de votre taux d’endettement, il ne doit pas dépasser les 33 %. Vous pourrez ainsi obtenir un crédit immobilier à taux fixe ou variable.

Comment calculer sa capacité d'emprunt locatif ?

Lorsque vous calculez votre capacité d’emprunt, seuls 70 % des revenus locatifs sont pris en compte. Les 30 % restants correspondent aux charges et aux risques que vous acceptez pour votre investissement immobilier.

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